A.①②⑤
B. ①②④⑤
C. ②③④⑤
D. ①②③④⑤
第3题
A、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
B、综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
C、理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的
D、家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
第4题
客户李先生,目前就职于一家大型国企,但对养老保险知识知之甚少。随着年龄的增长,李先生开始越来越多地考虑自己退休以后的生活,于是就相关知识向理财规划师进行咨询。
退休养老规划中首先要考虑的问题是( )。
A.家庭结构
B.退休年龄
C.影响退休养老规划其他因素
D.预期寿命
第5题
退休养老规划中首先要考虑的问题是( )。
A.家庭结构
B.退休年龄
C.影响退休养老规划其他因素
D.预期寿命
第6题
A.唐先生家庭的理财规划策略应为攻守兼备型
B.储备退休养老准备金无需降低目前生活水平
C.唐先生夫妇还可以适当利用财务杠杆
D.目前对于唐先生家庭最重要的是投资计划
第7题
A.唐先生家庭的理财规划策略应为攻守兼备型
B.储备退休养老准备金无需降低目前生活水平
C.唐先生夫妇还可以适当利用财务杠杆
D.目前对于唐先生家庭最重要的是投资计划
第8题
一、案例成员
四、理财规划目标
1.短期目标:为宝宝出生做准备并规划教育金和为全家规划完善的保险计划;
2.中期目标:实现家庭投资需求,保持家庭资产的快速积累;三年后购车,十年后换房,以提高生活质量;
3.长期目标:准备充裕的养老金,以保证退休后的生活质量。
综合考虑,刘芳女士一家中存在的下列问题中应当首先解决( )问题。
A.金融投资不足
B.日常保留现金额度过大
C.贷款还款方式选择不当
D.风险管理支出不足
第9题
A.理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择是由理财师决定的
B.税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
C.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
D.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
第10题
一、案例成员
夫妻俩的一双儿女,大学毕业后,都在外地成家立业。儿子自己创业开了家公司,女儿是位中学英语老师。老俩口不想拖累子女,不让子女每月寄钱过来,也不愿离开生活了多年的故乡。
二、收支情况
1.收入方面:李先生税后退休金为1800元,李太太税后退休金为2200元。出租一套房屋,每月租金收入1000元。
2.支出方面:家庭日常支出1800元左右。因年岁已高,他们每月花在健身和保健品上的费用约为600元左右。另外,老俩口退休后热衷于旅游,为此每年需要支付约12000元的费用。
三、家庭资产负债情况
1.资产方面:目前,李先生手里有5万元活期存款,3万元三年期定期存款,10.5万元股票型基金。此外,还有两套住房,一套自住,市值约50万元;一套出租,市值约30万元。
2.负债方面:目前,李先生家庭无任何负债。
四、保险方面情况
李先生夫妇都有社会医疗保险,没有商业保险。
五、理财规划方面问题
1.随着股市大起大落,手头的基金也跟着时涨时跌,虽然一年下来有不错收益,但总提心吊胆的,希望有收益不错,也比较稳当的投资方式。
2.听说现在推出了“以房养老”的“倒按揭”模式,比较感兴趣,不知道自己可否以这种方式养老?
3.百年之后如何分配遗产给儿女?是否需要提前规划?
根据家庭生命周期理论,李先生家庭的生命周期属于( )。
A.筑巢期
B.满巢期
C.离巢期
D.空巢期
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