第1题
A.是以信用方式调剂资金余缺的一种经济活动,其基本特征具有偿还性
B.融资活动直接涉及到融资双方的经济利益,只有在双方都认为有利的情况下才会发生融资行为
C.实质是充分发挥房地产的财产功能,为房地产投资融通资金,以达到尽快开发,提高投资效益的目的
D.房地产项目融资不包括资金筹措和资金供应两个方面
第2题
A.是以信用方式调剂资金余缺的一种经济活动,其基本特征具有偿还性
B.融资活动直接涉及到融资双方的经济利益,只有在双方都认为有利的情况下才会发生融资行为
C.实质是充分发挥房地产的财产功能,为房地产投资融通资金,以达到尽快开发,提高投资效益的目的
D.房地产项目融资不包括资金筹措和资金供应两个方面
第3题
网友提出“市场经济呼唤道德诚信”,这体现出诚实信用是现代市场交易活动的( )。 A.基本原则
B.灵魂
C.一般特征
D.基本精神
【我提交的答案】: AD |
【参考答案与解析】: 正确答案:D |
【答案】D。解析:市场交易原则主要包括自愿、平等、公平、诚实信用。它们从不同的方面,规范着市场上买卖双方的交易方式和交易行为。诚实信用,是现代市场交易活动的基本精神。违背诚实信用原则这种现象的存在,对我国建立正常的市场经济秩序危害极大。答案选D。
A 选项正确吗
第4题
1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。
A、毒品洗钱
B、地下钱庄洗钱
C、集资洗钱
D、信用卡套现洗钱
2.从可疑交易识别分析角度看,以下各可疑交易行为,不属于本案的可疑特点的是( )。
A、选择POS机商户多为”小规模”、“低扣率”商户。
B、商户多存在“一柜多机”现金。
C、账户交易频繁,资金分散转入,集中转出,日终余额较小。
D、商户短期内POS机刷卡笔数及金额较大,短期内频繁发生大量刷卡交易。
3.以下不属于商业银行在POS机业务风险控制中薄弱环节的是( )。
A、POS机业务的客户身份识别工作流于形式,未能及时发现POS机异地使用。
B、商业银行采取POS机和电话绑定及定期回访措施。
C、过度依赖系统筛选异常数据,被动地等待上级行、银联的风险提示。
D、对高风险业务岗位员工的反洗钱培训及管理薄弱,导致部分员工在利益驱动下,未能认真履行相关职责。
4.针对本案,下列反洗钱措施不适当的是( )。
A、对已布放的POS机可以适当放宽检查力度,必要进行定期回访
B、金融机构应贯彻“风险为本”理念,对POS机业务实施严格的客户身份识别措施,严把商户准入关。
C、对POS机业务的异常交易,应尽快建立起分析甄别程序,将POS机业务交易纳入反洗钱可疑数据分析范围。
D、加大对POS机业务的技术投入,减少其技术性风险,杜绝POS机移机、解码销售等现象。
第6题
A. 贷款人提供的完善的信用保证条件
B. 贷款人对建设项目投资人没有完全的追索权
C. 贷款人要承担较高风险,因此要求较高的资金回报和费用
D. 融资主要依赖项目发起人的信用或所涉及的有形资产
E. 融资在一定程度上依赖于项目的资产和未来的现金流量
第7题
A. 国内信用证可以转帐结算也可以支取现金
B. 国内信用证必须以人民币计价
C. 国内信用证与作为其依据的买卖合同相互独立,银行在处理国内信用证业务时不受买卖合同的约束。
D. 在国内信用证结算中,各有关当事人处理的只是单据,而不是与单据有关的货物。
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