消费者应当充分了解基金定期定额投资和（）等储蓄存款的区别。定期定额投资是引导消费者进行长期投资、分摊投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，消费者既可获得收益，也可能遭受损失。

下列各项中，属于年金形式的项目有( )。

A．零存整取储蓄存款的整取额

B．定期定额支付的养老金

C．年投资回收额

D．偿债基金

E．非定期购买股票

下列各项中，属于年金形式的项目有( )。

A．零存整取储蓄存款的整取额

B．定期定额支付的养老金

C．年投资回收额

D．偿债基金

A.理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富

B.要做好投资规划与家庭现金流规划，以防范疾病、意外、失业等风险

C.考虑定期定额基金投资等方式，利用投资的复利效应和长期投资的时间价值积累财富

D.适当节约资金大量增加高风险的金融投资

E.考虑以活期、定期存款为主，适当增加基金定投

A.理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富

B.要做好投资规划与家庭现金流规划，以防范疾病、意外、失业等风险

C.考虑定期定额基金投资等方式，利用投资的复利效应和长期投资的时间价值积累财富

D.适当节约资金大量增加高风险的金融投资

E.考虑以活期、定期存款为主，适当增加基金定投

下列说法正确的是（ ）。

A.家庭成熟期的主要任务就是尽可能多的储备资产、积累财富

B.家庭成长期的信贷运用多以信用卡与小额信贷为主

C.当人生处在维持期时，可考虑定期定额基金投资等方式，利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富

D.家庭形成期的资产不多但流动性需求大，应以存款为主要配置

范先生月初有如下资产（按市值计）：现金和活期存款15 000元，F基金30 000元，X股票50 000元，自用住房一套600 000元，投资性房产一套1 000 000元。 其中，X股票成本价值为40 000元，投资性房产用于出租，尚有贷款余额400 000元，按月等额本息还款。 本月范先生有如下经济活动：取得工资收入8 000元，取得租金收入3 000元，售出X股票取得银行活期存款60 000元，买入Y股票50 000元，定期定额投资F基金1 000元，偿还房贷4 500元（本金和利息各为2 500元和2 000元），生活支出2 000元。 本月底，范先生所持F基金净值跌至26 000元，所持Y股票市值跌至42 000元，房屋价值不变。 假定活期存款的投资收益率均为0，不考虑社保缴费及税收因素。 本题为第1小题，共4个小题 若资产以成本计价，范先生本月净值增加额为（ ）。

A.14 500元

B.17 000元

C.24 500元

D.27 000元

下列关于子女教育金投资工具的说法，不正确的是( )。

A．如果不考虑保障项目，仅仅以财富增值为目的，筹备教育金往往可以通过投资短期债券基金、货币市场基金与平衡型基金等中低风险的金融产品来实现

B．一般地，目标的投资报酬率低于学费成长率

C．根据以往的经验，学费成长率在4%～6%之间。如果仅仅依靠存款或货币市场基金、短债基金，则难以达到4%以上的报酬率

D．定期定额购买基金能积少成多，平摊投资成本，降低整体风险，它有自动逢低加码、逢高减码的功能，无论市场价格如何变化，总能获得一个比较低的平均成本

下列叙述错误的是( )

A．如果仅仅以财富增值为目的,而不考虑保障项目,筹备教育金往往可以通过投资货币市场基金、短期债券基金与平衡型基金等中低风险的金融产品来实现

B．一般的,目标的投资报酬率低于学费成长率

C．依照过去的经验,学费成长率在4%~6%之间。只依靠存款或货币市场基金、短债基金,难以达到4%以上的报酬率

D．定期定额购买基金能积少成多,平摊投资成本,降低整体风险,它有自动逢低加码、逢高减码的功能,无论市场价格如何变化,总能获得一个比较低的平均成本

下列叙述错误的是( )

A．如果仅仅以财富增值为目的,而不考虑保障项目,筹备教育金往往可以通过投资货币市场基金、短期债券基金与平衡型基金等中低风险的金融产品来实现

B．一般的,目标的投资报酬率低于学费成长率

C．依照过去的经验,学费成长率在4%~6%之间。只依靠存款或货币市场基金、短债基金,难以达到4%以上的报酬率

D．定期定额购买基金能积少成多,平摊投资成本,降低整体风险,它有自动逢低加码、逢高减码的功能,无论市场价格如何变化,总能获得一个比较低的平均成本

下列叙述错误的是( )

A．如果仅仅以财富增值为目的,而不考虑保障项目,筹备教育金往往可以通过投资货币市场基金、短期债券基金与平衡型基金等中低风险的金融产品来实现

B．一般的,目标的投资报酬率低于学费成长率

C．依照过去的经验,学费成长率在4%~6%之间。只依靠存款或货币市场基金、短债基金,难以达到4%以上的报酬率

D．定期定额购买基金能积少成多,平摊投资成本,降低整体风险,它有自动逢低加码、逢高减码的功能,无论市场价格如何变化,总能获得一个比较低的平均成本