在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为内部欺诈的有（）。

A. 客户利用虚假的或不完整的变更申请资料变更账户名称或支付方式等账户信息

B. 客户利用虚假的或过期的材料进行开户

C. 本行员工通过存款交易，无现金办理存款业务

D. 本行员工通过中间业务代付代收业务系统，采用批扣等形式，私自扣划客户资金

下列风险中哪一个属于信贷风险中的操作风险()。

A.银行为某出口企业发放贷款，但本国本币汇率迅速上升导致该出口企业近年来利润表逐步降低

B.银行内部控制制度不完善，银行高管层风险识别和控制意识薄弱，为追求企业盈利的增长，盲目扩张抢占市场

C.银行在与乙企业签订贷款合同时，在明知乙企业可能从事国家明令禁止的非法产业时仍然为其发放了贷款

D.银行的信贷审核人员因为经济整体景气状况不好，系统风险持续攀升而开始承受极大压力

某银行资产托管部运作中心两位员工就操作风险管理流程进行讨论。员工甲说：“一个好的操作风险识别程序不但应着眼于当前存在的操作风险而且还应关注未来潜在的操作风险，所以在识别风险时，应该注意将所有潜在的操作风险都考虑在内。”员工乙说：“潜在的操作风险往往具有不确定性，所以，应该仅考虑历史上曾经发生过的操作风险，这样更具指导性。”下列关于两人的讨论判断正确的是( )。

A．员工甲正确，员工乙错误

B．员工艺正确，员工甲错误

C．员工甲和乙都正确

D．员工甲和乙都不正确

A、内部人员欺诈

B、交易失败

C、设备老化

D、发展战略过于激进

在下列行为中，（ ）是由于银行内部流程而引发的操作风险。

A．某银行运钞车在半路遭遇抢劫，损失1 000万元

B．办理抵押贷款时，为做成业务，银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款

C．某商业银行网上支付系统遭黑客攻击，上千用户信息泄露

D．银行员工小王联合某无业人员，偷窃银行重要空白凭证

在下列行为中，( )是由于银行内部流程而引发的操作风险。

A．某银行运钞车在半路遭遇抢劫，损失1000万元

B．办理抵押贷款时，为做成业务，银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款

C．某商业银行网上支付系统遭黑客攻击，上千用户信息泄露

D．银行员工小王联合某无业人员，偷窃银行重要空白凭证

在下列行为中，( )是由于银行内部流程而引发的操作风险。

A．某银行运钞车在半路遭遇抢劫，损失1000万元

B．办理抵押贷款时，为做成业务，银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款

C．某商业银行网上支付系统遭黑客攻击，上千用户信息泄露

D．银行员工小王联合某无业人员，偷窃银行重要空白凭证

在下列行为中，( )是由于银行内部流程而引发的操作风险。

A．某银行运钞车在半路遭遇抢劫，损失1000万元

B．办理抵押贷款时，为做成业务，银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款

C．某商业银行网上支付系统遭黑客攻击，上千用户信息泄露

D．银行员工小王联合某无业人员，偷窃银行重要空白凭证

A．错误

B．正确

某期货公司任命王某为本公司的首席风险官，王某在开展工作过程中，发现公司在保证金安全保管工作中存在重大问题，王某将相关问题口头反馈给公司总经理张某。张某要求相关部门对存在的问题进行了整改，解决了部分问题，但仍未达到要求，王某在张某的说服下，接受了整改结果。

下列关于王某开展工作的做法，正确的是( )。

A．参加、列席相关会议

B．与为期货公司提供审计服务的机构的有关人员进行谈话

C．对侵害客户合法权益的指令予以拒绝，必要时，应向股东会报告上述情况

D．保存工作底稿和工作记录，相关记录至少保存至整改问题完全解决