A. 明细账对账是指上海银行根据约定向开户单位发放逐笔反映一定时期内支付结算往来明细及余额的对账单,开户单位凭以核对账务的对账方式。
B. 余额对账单回执纳入会计档案管理,保管期限为五年。
C. 对经调节未达账项后上海银行和单位的存款余额仍不相符的,属于本行错账的,由负责银企对账的人员按规定及时进行账务调整;属于客户错账的,应及时通知单位调整。
D. 明细对账单应指定专人打印,加盖业务印章后按约定的方式及时交开户单位。
第1题
A. 明细对账单应指定专人打印,加盖业务印章后按约定的方式及时交开户单位。
B. 对因系统中开户单位地址信息错误等原因退回的余额对账单信函,应做好销毁工作。
C. 余额对账单回执纳入会计档案管理,保管期限为五年。
D. 退回的“余额对账单”无需装订。
第2题
A. 依托银企互联平台对账,提高电子化对账水平
B. 对账及时高效,保证客户资金安全
C. 操作方便快捷,信息安全准确
D. 无需签订协议,办理手续简单
第3题
A. 上门对账时,应由一名网点专职银企对账人员持工作证前往。
B. 银企对账包括余额对账和明细账对账。
C. 根据开户单位的结算量、资金量,对已转入久悬未取款项的单位存款账户,但存款余额大于10万元以上的,仍需与存款人进行对账。
D. 银企对账按照风险防范要求,记账岗位和对账岗位必须严格分开,但为保持业务的连贯性,对账款差错的查核工作应由原记账人员处理。
第4题
A. 余额对账是指向开户单位发放仅反映某一时点账户余额的对账单,开户单位凭以核对账务,但无需将对账结果反馈至本行的对账方式。
B. 纸质对账单可通过营业机构柜面发送。
C. 余额对账频率应每年至少一次,其中重点账户的余额对账频率至少每半年一次。
D. 明细账对账频率由开户行与客户约定。
第5题
B、纸质银企对账回单经对账人员审核无误并进行扫描处理后应及时塑封保存,保存期不少于一年
C、要求按月、按季对账的账户,对账率要求达到95%以上
D、原则上,上门收款服务的账户需按月对账。已取消上门收款服务的账户,自取消服务的次月起不再列入按月对账范围
第6题
A. 业委会可凭加盖业主大会公章的证明和账号,向其开户行查询其账户情况。
B. 业主可凭其身份证件和加盖业主大会公章的证明,向其开户行查询其分户账情况。
C. 总行每年根据市房地局年度业主结存单的发放要求,统一向业主发放上年度《结存单》。
D. 开户行在每一工作日日终,通过房维管理系统进行网点对账。
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