A.贷款分类为正常但存在潜在风险特征的
B. 贷款分类为关注类并预计发展前景不乐观不具备长期合作价值的
C. 总行名单制管理行业中列入的压缩类和退出类的
D. 法人信贷客户风险排除中已列入压缩类和退出类的
第1题
A. 首先考虑该笔授信业务是否符合我行的信贷政策;
B. 授信决策应基于第一还款来源,不要过度依赖担保;但应充分重视第二还款来源对授信安全的保障作用;
C. 重点应分析客户或项目的主要风险及相应的化解措施,以及该业务对环境和我行声誉的潜在影响;
D. 熟知客户和客户的业务,注重企业经营活动现金流量分析,要根据客户的实际经营情况合理测算其真实的授信需求,重视对企业资金实际控制权和实际还款能力的分析;
E. 贷款可用于客户的股本权益性投资;同等条件下,授信对象或担保人尽可能选择实体企业,尽量不选择控股管理型的总部作为借款人或担保人。
第2题
A.避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓
B.避免使用针对不同目标客户群体的称谓
C.恰当反映产品属性
D.避免使用蕴含潜在风险的模糊性语言
E.避免使用易引发争议的模糊性语言
第4题
B.信贷资产十二级分类为正常二级(含)以上的
C.正常到期收回的固定资产贷款
D.仅办理低信用风险业务的客户
第5题
A.客户信息的公开程度
B.金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道
C.自然人客户年龄
D.涉及客户的风险提示信息或权威媒体报告信息
第7题
A.某国(地区)受反洗钱监控或制裁的情况
B.对某国(地区)进行反洗钱风险提示的情况
C.国家(地区)的上游犯罪状况
D.特殊的金融监管风险
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