根据中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》，下列计算资本充足率的公式，正确的是（）。

A.将商业银行资本充足率监管要求分为最低资本要求、储备资本要求和逆周期资本要求等不同层次

B.我国大型银行的资本充足率监管要求为11.5%

C.要求我国商业银行一级资本充足率不低于10.5%

D.要求我国商业银行核心一级资本充足率不低于8%

E.对系统重要性银行附加资本要求为1%

A.要求我国商业银行一级资本充足率不低于10.5%

B.对我国商业银行设定了6年的资本充足率达标过渡期

C.我国商业银行应于2018年底前全面达到相关资本监管要求

D.将商业银行资本充足率监管要求分为最低资本要求，储备资本要求和逆周期资本要求

E.要求我国商业银行核心一级资本充足率不低于8%

B、区域风险加权资产

C、违约风险加权资产

D、信用风险加权资产

A．根据《商业银行资本管理办法(试行)》，内部评级法分为初级法和高级法

B．商业银行采用内部评级法的，应当按照主权、金融机构、公司和和零售等不同的风险暴露分别计算其信用风险加权资产，在计算时按照未违约暴露和违约暴露进行区分

C．商业银行采用内部评级法计最信用风险资本要求，应建立能够有效识别信用风险、具备稳定的风险区分和排序能力并准确量化风险的内部评级体系

D．内部评级体系是商业银行进行信用风险管理的基础平台，它仅包括作为软件的配套管理制度

A．核心资本充足率=(资本-核心资本扣除项)／(风险资产+12．5倍的市场风险资本)×100％

B．核心资本充足率=(核心资本-资本扣除项)／(风险加权资产+12．5倍的市场风险资本)×100％

C．核心资本充足率=(核心资本-核心资本扣除项)／(风险资产+12．5倍的市场风险资本)×100％

D．核心资本充足率=核心资本-核心资本扣除项)／(风险加权资产+12．5倍的市场风险资本)×100％

A.商誉

B.商业银行对未并表金融机构的资本投资

C.商业银行对并表金融机构的资本投资

D.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资

B.按照《商业银行资本充足率管理办法》，不须计提市场风险资本的商业银行，必须每季向银监会报告市场风险头寸

C.商业银行应按照《商业银行资本充足率管理办法》规定的标准法计算市场风险资本

D.经银监会审查批准，商业银行可以使用内部模型法计算市场风险资本

A．核心资本/信用风险加权资产

B．（核心资本-核心资本扣除项）/（信用风险加权资产+12.5*市场风险资本要求）

C．（核心资本+附属资本）/风险加权资产

D．核心资本+附属资本/信用风险加权资产

A.(总资本一对应资本增加项)/风险加权资产X100%

B.(总资本增加项一对应资本扣减项)/风险加权资产X100%

C.(总资本一资本扣减项)/风险加权资产X100%

D.(总资本一对应资本扣减项)/风险加权资产X100%