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[单选题]

银行在制定法律风险应对措施后应评估以下()风险是否可以承受。

A.剩余风险

B.信用风险

C.市场风险

D.操作风险

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第1题

在制定法律风险应对措施之前,银行应当明确应对措施通常包括以下哪些类型()

A.资源配置类

B.制度、流程类

C.标准、指引类

D.技术手段类

E.活动类

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第2题

在制定法律风险应对措施之前,银行应当明确应对措施通常包括的类型,以下()属于"制度、流程类"应对措施。

A.开展某些专项活动,规避、控制或转移某些法律风险

B.利用技术手段规避、控制或转移某些法律风险

C.设立或调整与法律风险应对相关的机构、人员,补充经费或风险准备金等

D.制定或完善与法律风险应对相关的制度、流程

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第3题

在制定法律风险应对措施之前,银行应当明确应对措施通常包括的类型,以下()属于"标准、指引类"应对措施。

A.针对某些法律风险事件发布告警或预警信息

B.利用技术手段规避、控制或转移某些法律风险

C.针对特定法律风险,编撰指引、标准类文件,供业务人员使用

D.开展某些专项活动,规避、控制或转移某些法律风险

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第4题

在制定法律风险应对措施之前,银行应当明确应对措施通常包括的类型,以下哪一项属于"培训类"应对措施。()

A.开展某些专项活动,规避、控制或转移某些法律风险

B.针对某些法律风险事件发布告警或预警信息

C.利用技术手段规避、控制或转移某些法律风险

D.对某些关键岗位人员进行法律风险培训,提高其法律风险意识和法律风险管理技能

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第5题

在选择法律风险应对策略时,银行至少应考量以下哪些方面的因素()

A.机构的战略目标、核心价值观和社会责任等

B.机构对法律风险管理的目标、价值观、资源、偏好和承受度等

C.法律风险应对策略的实施成本与预期收益

D.选择几种应对策略,将其单独或组合使用

E.利益相关者的诉求和价值观、对法律风险的认知和承受度以及对某些法律风险应对策略的偏好

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第6题

在法律风险应对措施确定之后,银行应该制定应对措施的实施计划,一项完整的实施计划至少应该包括以()方面的信息。

A.实施法律风险应对措施的机构、人员安排,明确责任和奖惩

B.对措施涉及的具体业务及管理活动

C.报告和监督、检查的要求

D.资源需求和配置方案

E.实施法律风险应对措施的优先次序和条件

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第7题

评估法律风险应对现状时,以下()体现了农村中小金融机构从"执行者能力要求"这一方面进行考虑。

A.用于法律风险应对的人员配备是否充足以及用于法律风险控制的经费是否充足

B.银行对与法律风险应对相关的内部执行者是否有明确的资质、能力要求

C.有关法律环境是否完善、稳定

D.社会守法状况,执法力度和司法方式

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第8题

私人银行业务中,为规避违反合同约定引发的法律风险农村中小金融机构应采取以下()措施。

A.将风险因素分散在不同条款中,有意弱化风险

B.制定详尽并且规范的合同,其中一些重要的合同条款应当由专职法律业务人员进行审查

C.在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容或者记载在不显眼的位置

D.向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品

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第9题

银行的法律风险应对是一个递进的动态过程,需要根据内外部法律风险环境变化对制定的措施进行评估调整,以确保措施的实时有效性。

A.错误

B.正确

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第10题

银行卡业务的法律风险规避中,银行可通过以下()措施加强自助设备管理,防范欺诈风险。

A.提高ATM机自身运行安全和银行卡真伪识别技术的创新

B.严格落实银行自助设备检查制度

C.定期检查监控录像设备和相关录像资料

D.根据实际需要不断优化银行统一客服热线自助语音系统程序和人工服务程序,及时为持卡人提供欺诈应急处理服务

E.持续做好对持卡人的安全用卡的宣传教育工作,提高金融消费者的自身安全防范意识和识别能力

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