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[判断题]

手工清分是指临柜人员对收入现金进行手工挑剔、鉴伪。()

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第1题

无纸化流程将柜面交易的会计记账凭证及其附件的处理保存由纸质方式转变为电子方式,只是改变了业务本身对应的规范要求,但相关审核标准不因无纸化改变。()

此题为判断题(对,错)。

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第2题

在一个会计年度内,临柜操作员个人违规积分累计达12分的,暂停上岗资质,待岗培训原则上不少于一个月。()

此题为判断题(对,错)。

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第3题

柜员的权限分为:执行权限、复核权限、授权权限。()

此题为判断题(对,错)。

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第4题

对公业务不办理通存通兑的范围是()。

A、单位通知存款账户业务

B、保证金存取业务

C、所有渠道的验(增)资缴款业务

D、委托收款业务

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第5题

为企业开立银行结算账户之前,应当审核企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性,经审核存以下列情形之一的,不得予以开户。()

A、营业执照原件明显异常,且向工商部门核实确为虚假营业执照

B、已被工商部门列入异常经营名录

C、法定代表人或单位负责人、被授权人身份证件明显异常,经确认为虚假

D、人脸识别不通过

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第6题

分支机构为企业开立以下哪类账户时,需要通过2级操作员进行账户信息备案。()

A、基本存款账户

B、临时存款账户

C、一般存款账户

D、专用存款账户

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第7题

在产品体系方面,远程可视柜台可提供以下哪些服务()

A、账户管理

B、财富管理

C、存款

D、贷款

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第8题

可以不识别非自然人客户的受益所有人的组织包括()

A、各级党的机关

B、参照公务员法管理的事业单位

C、政府间国际组织

D、武警部队

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第9题

有关远程视频、“芝麻开门”综合开户、高风险及异常情形开户识别与风险防范说法正确的是()。

A、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的,我行应当拒绝为其开户

B、高风险或异常情形开户,开户初期不开通网银等非柜面业务,待后续了解后再审慎开通

C、高风险或异常情形开户,由两名客户经理共同上门核实

D、远程视频用于核验单位开户意愿的真实性,适用于正常情形开户,高风险或异常情形开户不适用

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第10题

个人年度总额内的购汇、结汇,可以委托其直系亲属代为办理,代理时应提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明,包括()

A、父母

B、夫妻

C、子女

D、兄弟

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