A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B.对客户洗钱分类进行动态、持续管理
C.不管因素如何变化也不必调整等级分类
D.根据影响因素的变化随时调整等级分类
第1题
A.全面、真实、动态地撑控本机构客户洗钱风险程度
B.对所有客户采取不变的识别程度
C.提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险
D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
第2题
A.由中国人民银行总行或地(市)以上分支机构责令改正
B.情节严重的,处1万元以上5万元以下罚款
C.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处1万元以上5万元以下罚款
D.致使洗钱后果发生且情节特别严重的,中国人民银行可以建议有关金融监管机构责令停业整顿或吊销经营许可证
第3题
A.销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况
B.销户时,对客户未说明偿还贷款来源或借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系
C.销户时,由其他单位或他人代办分期还款的,应注意调查贷款是否被挪用
D.销户后,银行可将客户销户资料一并销毁
第6题
A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.资金来源
C.资金用途
D.经济状况和经营状况
第7题
A.开立基本存款账户规定的证明文件
B.基本存款账户开户许可证
C.存款人因银行借款需要,应出具借款合同
D.存款人因其他需要,应出具有关证明
第8题
A.留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件
B.了解相关联企业、控股股东或者实际控制人
C.了解客户业务、主要交易对手及所在国风险
D.通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记
E.登记的信息与实际信息不一致的,不得为其办理开户手续
第9题
A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件
B.基本存款开户许可证
C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文
D.财政预算外资金,应出具财政部门的证明
第10题
A.受理并审核提交的书面委托和相关文件
B.不审查业务的贸易背景,将客户及交易对手情况的信息进行核对,二者相一致的,可为其开立资本项目外汇账户
C.审查业务的贸易背景情况
D.审核客户及其交易对手
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