《银行业金融机构从业人员职业操守指引》所称从业人员是指：（)

A.可不再追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任和重要领导责任

B.可不再追究发案银行业金融机构有关人员的直接责任

C.可视情况不再追究或减轻追究有关人员的直接责任

D.可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任和直接责任

A.商业欺诈

B.非法集资

C.高利贷

D.黄、赌、毒活动

A.发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的

B.监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的

C.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的

D.对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的

E.对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未釆取落实措施或落实不到位，发生案件的

A.上周期未检查存款优先检查的原则

B.大额存款优先检查的原则

C.存款异常变动优先检查的原则

D.重点账户存款变动优先检查的原则

A.因不可抗力造成违法违规的

B.因紧急避险，被迫釆取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不釆取紧急避险措施可能造成的损害的

C.受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极釆取补救措施的

D.案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的

E.在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的

A.开销户制度

B.“两个意见”、“五项制度”

C.对账制度

D.后督制度

A.扣减绩效工资

B.降低薪酬级次

C.要求赔偿经济损失

D.降级

E.撤职

A.保证真实

B.全面覆盖

C.重点领域覆盖

D.确有实效

A.连续三个对账周期对账失败的账户

B.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

C.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

D.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户

E.存款较大的账户

A.授信

B.融资

C.理财

D.资信调查

E.存款