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[多选题]

根据责任认定情况,有下列哪种情形的,银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理?

A.情节轻微且未造成损害的

B.因抵制无效,被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的,但执行上级明显违法违规决定或命令的除外

C.自查发现、主动揭露案件的

D.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作,发生案件的

E.对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理,从而引发案件或导致案件情节进一步加重的

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第1题

作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力,在作案行为未暴露前,主动向本机构坦白交代发现的案件()。

A.可不再追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任和重要领导责任

B.可不再追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任

C.可视情况不再追究或减轻追究有关人员的直接责任

D.可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任

E.可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任和直接责任

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第2题

银行业金融机构应当建立()的奖励制度,强化员工参与案防工作的激励引导,依法保护举报人的合法权益。

A.检举

B.抵制违法违规行为

C.堵截案件

D.安全生产

E.合规经营

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第3题

银行业金融机构案件问责中的其他问责方式包括:()。

A.通报批评

B.责令辞职

C.解除劳动合同

D.扣减绩效工资

E.降低薪酬级次

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第4题

商业银行网点销售人员应请投保人本人填写投保单.有下列哪类情形的,可由销售人员代填?()

A.投保人填写有困难,并进行了书面授权

B.投保人填写有困难,并进行了口头授权

C.投保人填写有困难,且无法书面授权,在录音或录像的情况下进行了口头授权

D.无任何书面授权

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第5题

定期检查评估营业机构的操作风险及案件风险管理体系的运作情况,监督管理政策、监管要求的落实情况,应重点对()的操作规范和业务程序进行评估。

A.高风险网点

B.高风险业务

C.高风险环节

D.高风险岗位

E.高风险人员

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第6题

银行业金融机构案件问责中的纪律处分包括:()。

A.警告

B.记过

C.记大过

D.降级

E.撤职

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第7题

从业人员应遵循公平竞争、客户自愿原则,不得从事()等不正当竞争行为。

A.违规揽存

B.低价倾销

C.贬低同业

D.虚假宣传

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第8题

下列哪项是正确的?()

A.案件责任人员被撤职后,二年内不得安排担任同职(级)及以上职务。

B.银行业金融机构原则上应当在立案之日起5个月内对案件责任人员做出处理决定.

C.发生重大、恶性案件的,银行业金融机构除追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任,不应对案发层级机构上一级机构的上级机构涉案条线部门负责人做出责任认定。

D.根据责任认定情况,发生涉案金额等值人民币一百万元(含)以上案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人记大过(含)以上处分

E.银行业金融机构在决定后5个工作日内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。

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第9题

员工有下列哪些严令禁止行为的,经查实,应予以开除或解除劳动合同?

A.私自以银行名义对外担保

B.擅自在其他经济实体兼职或投资开办企业

C.协助客户利用信用卡非法套现、恶意透支,伪造、变造、盗用客户银行卡,窃取银行卡信息

D.未经授权或超越授权权限或岗位权限办理业务

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第10题

银行业金融机构应当在()以后,向银监局提交案件审结报告。

A.总结案件教训

B.分析存在问题

C.确定问责方案

D.确定整改措施

E.交过罚款

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