银行业金融机构开户真实性审核，包括哪些项目？（)

A.重点账户

B.异动账户

C.可疑账户

D.睡眠账户

A.不得将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆销售，不得将保险产品收益与上述产品简单类比，不得夸大保险产品收益。

B.向客户说明保险产品的经营主体是保险公司，如实提示保险产品的特点和风险。

C.如实向客户告知保险产品的犹豫期、保险责任、电话回访、费用扣除、退保费用等重要事项。

D.不得以中奖、抽奖、回扣或者送实物、保险等方式进行误导销售。

E.法律法规和监管机构规定的其他事项。

A.了解客户从事资金交易的权限和能力

B.向客户充分揭示有关风险

C.获取必要的履约保证

D.明确在市场变化情况下客户违约的处理办法和措施

A.联行

B.同城票据交换

C.出纳

D.会计主管

A.员工通过个人账户或使用员工个人有效身份证件代亲属购付外汇

B.员工使用自己的个人账户为他人过渡资金

C.员工借用客户的个人账户为自己过渡资金

D.柜员使用本人柜员号办理本人业务

E.为方便客户并经支行领导同意后，员工代客户保管卡、折、单、印鉴、有价值品和已预留印鉴的空白凭证或文本等

A.获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息

B.利用客户账户过渡本人资金

C.通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金

D.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务

E.空存、空取资金

A.公告

B.到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款。

C.警告

D.申请人民法院强制执行

E.责令停业整顿

A.使用和保管重要业务印章的人员不得同时保管相关的业务单证

B.使用和管理密押、压数机的人员不得同时使用或保管相关的印章和单证

C.使用和保管密押的人员应当保持相对稳定，人员变动应当经主管领导批准，并办好交接和登记手续

D.人员离岗，“印、押、证”应当落锁入柜，妥善保管

A.离岗休假

B.代办检查

C.离岗审计

D.离任审计

A.银行员工小王上班时间利用手机买卖股票。

B.银行员工小张在一家房地产企业任职，并按月获取报酬。

C.银行员工柳某为取得客户的信任与客户私下签订业务协议。

D.银行员工赵某为更好地开发业务给予客户各种形式的非法利益。