A.前瞻性原则
B.全覆盖原则
C.审慎性原则
D.制衡性原则
E.相匹配原则
第1题
A.擅自更改客户交易指令
B.对客户做出盈亏承诺,与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分摊
C.接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
D.诋毁其他机构的理财产品或销售人员
E.在销售活动中为自己或他人谋取不正当利益
第2题
A.理财业务不是商业银行的自营业务
B.理财业务风险小于商业银行的传统业务
C.理财业务的主要风险,如信用风险、市场风险等主要由商业银行承担
D.理财业务形成的资产不在银行资产负债表内反映
E.理财业务是商业银行的表外业务
第6题
A.授信额度内客户可以随时提款
B.从授信额度转为实际授信有不确定性
C.按照授信额度内实际业务具体审查
D.授信额度只能用于贷款
E.主要用于解决客户中长期的资金需求
第8题
A.风险监管指标符合监管机构的有关规定
B.具有良好的公司治理机制
C.贷款损失准备计提充足
D.最近两年连续盈利
E.最近三年没有重大违法、违规行为
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