反洗钱“一个规定”和“两个办法”于2003年3月1日开始实施。（)

A、向客户索要相关身份识别资料

B、记录客户身份证件及有关信息

C、在平时应注意收集客户经营基本情况，了解客户的资金流动范围。

A、合法性原则

B、保密原则

C、保存客户资料原则

D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则

A、《金融机构反洗钱规定》

B、《人民币银行结算帐户管理办法》

C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》

A、勤勉尽责原则

B、了解你的客户原则

C、风险为本原则

D、保密原则

A、“了解客户”制度

B、大额交易报告制度

C、可疑交易报告制度

D、保存记录制度

A、履行大额和可以交易报告制度，注意记录客户信息、核查交易记录

B、对报送的反洗钱信息识别、记录和报送

C、做好本业务领域的反洗钱查询和反馈工作，协调调查相关反洗钱情况，遇到重大案情，及时报告司法机关、人民银行和总行

D、做好与经营机构反洗钱的其他工作

A、居发个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或撮现金的;

B、企业外江账户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的;

C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的;

D、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇方式结算的出口收汇的;

E、境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户。

A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;

B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;

C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;

D、企业日常收付与企业经营特点明显不符;

E、资金收付流向与企业经营范围明显不符;

F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。

A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付;

B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;

C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转;

D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。

A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合;

B、企业频繁使用大量人民币现钞购汇;

C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇;

D、企业在办理外汇买卖业务时，在明知有损失的情况下，仍坚持办理的;

E、企业支付的运保费及佣金明显与其进出口贸易不符的。