依据《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行)》的规定，商业银行应设计科学的风险分析评估模型或方法，以确定对某一客户的最高授信限额。风险分析、评估模型应定性与定量标准相结合。定性标准应至少包括（)。

A、信息

B、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C、技术

D、监管工作秘密

A、资产快速增长，负债波动性显著增加

B、批发或零售存款大量流失

C、股票价格下跌

D、期限或货币错配程度增加

A、性质

B、相关风险提示

C、危害程度

D、可控情况

A、依法合规，符合法律法规和我行相关制度规定

B、国家秘密

C、分工协作，分级归口管理，部门相互配合

D、防控风险，促进业务发展，维护我行合法权益

A、营销推介

B、牵头协调识别、计量、评估、监测、控制或缓释全面风险和各类重要风险，及时向高级管理人员报告

C、关键信息提示

D、消费者确认和反馈

A、实施全面风险管理体系建设

B、标准法

C、持续监控风险管理策略、风险偏好、风险限额及风险管理政策和程序的执行情况，对突破风险偏好、风险限额以及违反风险管理政策和程序的情况及时预警、报告并提出处理建议

D、组织开展风险评估，及时发现风险隐患和管理漏洞，持续提高风险管理的有效性

A、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供

B、储备资本和逆周期资本要求

C、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

D、金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

A、审核授权权

B、公正

C、违规制止权

D、监督检查权

A、基本指标法

B、市场风险加权资产

C、高级计量法

D、进阶法

A、严重违反工作制度、滥用或超越职权办理业务的

B、在收集客户信息时，应当遵循合法、合理、必要原则，明确收集客户信息的使用目的、范围，向客户明示并取得客户同意

C、连续两年考核不合格的

D、年度考核不合格的