A.前台经办人员与后台授权人员岗位分离,柜员之间可交叉使用柜员号
B.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务,业务办理人员可以简化相关流程
C.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、帐户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。
D.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。
第1题
A.委派会计(授权经理)轮岗期限最长不超过2年
B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实
C.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年,并可根据实际情况另行安排离任审计时间
D.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以年度为限,轮岗率要求100%
第2题
A.柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告
B.委派会计(授权经理)在授权过程中都应听从网点负责人的指令
C.应客户要求请自己好友帮忙,并通过好友的账户过渡客户资金
D.坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书
第3题
A.对于值得高度关注的账户,原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折
B.对于异动、可疑、高风险账户,各机构可以根据自身特点,分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账
C.对于异动、可疑、高风险账户,要求必须逐月采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回折
D.对于值得高度关注的账户,原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折
第4题
A.连续两个对账周期对账失败的账户
B.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户
C.长期交易频繁的账户
D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
为了保护您的账号安全,请在“上学吧”公众号进行验证,点击“官网服务”-“账号验证”后输入验证码“”完成验证,验证成功后方可继续查看答案!