出现下列哪些（)情况时，金融机构应当重新识别客户。

A.媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的。

B.在客户开户或身份重新识别过程中，身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、失效等情形的。

C.客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的。

D.客户实际控制多个账户，但有合理解释的。

A.账户及存取款特征

B.结算方式特征

C.行为异常表现

D.敏感国家或地区

A.与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单

B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

A.外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区或者经由敏感国家。

B.企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合理目的或途经敏感国家或地区或者经由敏感国家。

C.客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来。

D.账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构

A.基本情况

B.逐笔明细信息

C.分析报告

D.其他相关资料

A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。

B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资。

C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴。

D.以上说法都不对。

A.长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金，直到所存资金全部提取完毕。

B.用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额远超出该实体创办者的收入水平。

C.同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其收入水平不相符。

D.开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动。

A.充分收集有关境外金融机构的业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息

B.评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况

C.评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性

D.以口头的方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责

A.存在较严重恐怖活动的国家或地区

B.已加入FATF组织的成员国

C.存在严重的毒品、走私犯罪的国家或地区

D.存在严重的金融诈骗、海盗等犯罪活动的国家或地发起

A.长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕。

B.用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额远超出该实体创办者的收入水平

C.同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其收入水平不相符

D.开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动