对于风险程度显著较低且能够有效控制其风险的客户，金融机构可直接确定为低风险客户。但此类客户不应具有以下任何一种情形（)。

A.属于银行内部保密信息

B.直接关系到客户风险分类

C.应告知客户知晓

D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

A.加强POS机办理、开通和使用管理。

B.加大特约商户管理系统的更新改造力度，限制POS机拆迁功能。

C.定期对特约商户进行巡检和回访，确保交易的真实背景。

D.对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，无需定期回访

A.经柜面电话确认代理人与被代理人为父子关系的

B.客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码

C.客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告

D.短期内同一代办人同时或分多次代理多个账户开立

A.客户手持被代理人证件可作为代理关系存在的证据之一。

B.对私客户的代理协议可不限于书面合同。

C.确认代理关系有起点金额要求。

D.高风险客户或高风险业务的代理协议可不限于书面合同。

A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料

B.交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证

C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料

D.其他与被调查对象和可疑交易活动无关的电子或音像资料

A.以开立账户等方式与机构客户建立业务关系时

B.对公客户办理代发工资时

C.对公客户办理转账汇款业务时

D.为不在本机构开立账户的机构客户提供交易金额单笔人民币1万无以上或者外币等值1000美元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务。

A.大量使用网上银行、公转私业务。

B.通过他行ATM机提现的方式迅速转移非法所得

C.资金来源和去向为同一地区，特别是广东深圳。

D.公司资金交易频率和金额与业务经营规模不相符

A.账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

B.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

C.拆分交易，故意规避交易限额

D.账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

A.应联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。

B.对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份。

C.同一自然人是两个以上单位的法定代表人或单位负责人，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份。

D.两个以上单位银行结算账户信息中联系电话、地址等相同的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份。

A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员

B.现金汇款业务

C.已经或正在接受行政或司法调查的客户

D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户