1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似()洗钱行为。
A、诈骗洗钱
B、零包贩毒洗钱
C、集资洗钱
D、传销洗钱
2.从可疑交易识别分析角度看,以下各可疑交易行为,不属于本案的可疑特点的是()。
A、账户分散使用,更换比较频繁
B、关联人员办理无卡ATM存款时往往不是很清楚对方账户户名
C、资金交易基本通过ATM、财付通交易
D、银行卡单向流入的资金多为百元的整数倍
3.针对本案中可疑交易行为,某银行应采取的措施错误的是()。
A、分析杭某账户的资金交易情况
B、作重点可疑交易报告,上报至总行反洗钱部门
C、立即止付杭某账户,阻止其账户继续发生交易
D、总行反洗钱部分确定杭某可疑交易行为的立即报告当地人民银行
4.下项哪项不是重点可疑交易报告的基本要素()。
A、银行业金融机构报告可疑交易基本情况表
B、银行业金融机构报告可疑交易逐笔明细
C、可疑交易情况报告
D、交易记录分析及洗钱风险评级表
第1题
承包经营保健品超市。他们抛出“每年返息12%,三年后返还本金”的诱饵,引诱40-70岁的中老年人以万元为单位投资入股。在短短9个月的时间里,重庆入股人员达450余人,加加公司在重庆筹集到1800万元“投资款”,股东存入投资款至指定账户后,资金迅速被转移,且每筹集到200万元资金就注册设立一个新公司,并相应开办新的保健品超市,经查,加加公司有严密的“分工”制度,所筹集资金的17%被公司7个级别的人员按照不同比例提取,每个业务员吸收一个投资人后,可从中提取8%的利润,层层分工,公司发起人陈某等利用筹资款,配置高级轿车、购买金银头饰、房产等,而加加公司在重庆承包经营的超市全部亏损,每个超市每月亏损约3万元,其销售商品的70%是向供货商赊欠而来,加加公司的运转完全依靠发展新“股东”筹集资金来维持,一旦资金链断裂,必将给广大股东造成极大的经济损失,并引发不安定事件。
1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。
A、诈骗洗钱
B、传销洗钱
C、集资洗钱
D、网络赌博洗钱
2.下列不属于加加公司筹集资金渠道或方式的是( )。
A、注册新的保健品公司和超市,吸收新的股东
B、管理者和业务员层层“提成”获利。
C、利用高额返息吸引股东入东,且以老年人为诱饵对象。
D、非法购买多人身份证件进行代理开户
3.下列哪项不属于加加公司的可疑交易行为的是( )。
A、汇款或存款客户具有明显的年龄特征。
B、每月由财务人员以网上银行批量代发保健品超市员工工资
C、高额返息,吸收股东,超出正常经营范畴。
D、公司正常业务经营水平低下,年年亏损,确仍不断扩张
4.下列关于本案中特殊年龄人群股东的特点,表述错误的是( )。
A、中老年人退休后空闲时间较多,有一定的储蓄和投资愿望
B、接触社会信息渠道狭窄,容易受利诱
C、缺乏防范意识且较为盲从
D、保健品超市的消费对象是中老年人
第2题
已换号码了。10日当天,李先生又接到这个电话,对方称他朋友出了交通事故现在被关起来了,急需一笔钱打通关系。随后李先生在中午12点左右汇了10000元,汇完钱后和其姑父确认,姑父称未发生此事,李先生才发现被骗。经过调查李先生发现其账户中的10000.00元被转至某农商银行开户的赵某账户。赵某账户近期非正常交易量显著增长,通过进一步调查发现赵某的10个关联账户开户时间接近,开户日均为2016年11月11日,账户启用时间均为2016年12月; 登记地址相近,多为工人北路;登记职业类似,多为服装;联系电话归属地区均为福建泉州。该批客户开户至2017年4月24日共交易5578笔,合计19058万元,其中入账500笔,金额为9538万,出账3039笔,金额9520万元。该批账户开户后全天候交易,资金交易快进快出,日终基本不留余额,资金交易基本为1万至5万的整数,账户未发生柜面交易,均通过ATM或第三方支付平台。
1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。
A、传销洗钱
B、电信诈骗洗钱
C、集资洗钱
D、走私洗钱
2.以下属于本案可疑交易类型的识别点为( )。
A、多张银行卡存在共同的异常开户特点,如开户时间、留存地址
B、资金交易呈结构性交易,快进快出,日终基本不留余额
C、通过非面对面交易渠道,有意规避银行系统监管
D、交易对手固定,往往不与关联账户以外的账户发生资金交易
3.针对本案中可疑交易行为,银行采取的下列措施中错误的是( )。
A、银行应重点关注存在共同开户特点的可疑账户
B、做好客户尽职调查,深入了解客户开卡的真实用途
C、加大反洗钱宣传,进一步提高客户保护自有资金的安全意识
D、客户开户时有留存职业信息,不需要定期回访
4.以下关于反洗钱培训与宣传,说法中正确的是()。
A、各行社反洗钱培训原则上每年组织不少于一次
B、反洗钱培训的对象为反洗钱工作平台操作人员、一线基层人员和新员工
C、各行社每年至少组织开展一次反洗钱宣传活动
D、反洗钱宣传对象为行社大客户。
第3题
元,因机器故障,未能成功。当时该男子立即联系该行,要求银行马上处理此业务,并在留下电话号码后离开,但该行工作人员之后试图联系此人时发现该号码已停机,后来该男子又主动与银行联系,强烈要求马上将此笔款项存入程某账户。2011年4月11日,客户林某在该行柜面将150元现金存入程某账户,收款人栏填:“二弟”,柜员要求填写全名,随后客户(避开工作人员在营业场外通过电话联系),才填上正确的收款人。事后柜员通过其留下的收款人电话多次联系程某,均被挂断或是无人接听。2011年4月12日,一名年轻女子在该行ATM机上欲将600元存入程某账户,因不会操作,请大堂工作人员帮忙,在此过程中工作人员发现该女子与程某并不熟悉,在多次提醒客户给陌生人汇款存在的风险后,发现该客户神态慌张,闪烁其词。事后经查程某账户,发现在两个月内发生交易1906笔,平均每日32笔,且以现金交易为主,存现1551笔,占贷方交易笔数的91.7%,取现214笔,占借方交易的99.5%,交易方式主要是多人多次从ATM机或柜面存入,存入金额多为150元、300元、450元等150的倍数,且存入ATM机后快速取出,大部分ATM机存取款时间均在午夜时分。
1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。
A、诈骗洗钱
B、毒品洗钱
C、集资洗钱
D、传销洗钱
2.从可疑交易识别分析角度看,以下各可疑交易行为,不属于本案的可疑特点的是( )。
A、同一张银行卡多笔资金单向流入、多点流入。
B、银行卡当天通过ATM一次性全额提取现金或一次性全额转账外地,且提款时间经常在午夜
C、银行卡资金交易基本均在ATM上进行。
D、新开户业务突然增多,开户后立即转账或汇款,且有专人陪同。
3.针对本案中可疑交易行为,温州某银行应采取的措施错误的是( )。
A、分析甄别程某账户及关联账户资金交易。
B、作重点可疑交易报告,报告当地人民银行。
C、立即冻结程某账户,阻止其账户继续发生交易。
D、将可疑交易行为立即报告反洗钱领导小组
4.下项哪项不是重点可疑交易报告的基本要素( )。
A、银行业金融机构报告可疑交易基本情况表
B、银行业金融机构报告可疑交易逐笔明细
C、可疑交易情况报告
D、交易记录分析及洗钱风险评级表
第4题
证,注册成立了20家工具公司,并在某银行三亚、海口等地分支行开立公司银行账户并开通网银。期间,刘某在深圳市注册和购买了部分空壳公司,开立公司银行账户并开通网银。刘某还以本人和许某、谢某、曹某等人身份证,在海口、三亚、深圳等地开立多个个人结算账户并开通网银,同时在深圳设立“业务联系人”。2008年10月至2010年7月,刘某、李某团伙6人,利用深圳市某投资有限公司为掩护,以深圳市福田区某大厦等处为据点,使用在海南某银行开立的20家工具公司账户和许某、曹某等人的个人结算账户,使用笔记本电脑在宾馆、茶楼、汽车上等随时转账,通过网银操作非法办理支付结算业务获取利益,且团伙成员都有两个以上手机号码,经常更新使用,成员之间相互交叉使用,发现风吹草动,及时销毁犯罪证据。该团伙掌控的工具公司在没有真实商品贸易交易的情况下,共接收全国29个省、市2300多家上游公司和个人资金727.17亿元人民币,分别转到4400多个个人和公司账户,非法获取巨额利益。
1.刘某等可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。
A、地下钱庄汇兑型洗钱
B、信用卡套现洗钱
C、腐败洗钱
D、地下钱庄结算型洗钱
2.从可疑交易识别分析角度看,以下各可疑交易行为,不属于本案的可疑特点的是( )。
A、可疑交易资金流向和流量与公司财务状况和经营业务明显不符
B、大量利用虚假身份证开立空壳公司和个人账户。
C、交易地点涉及敏感地区。
D、网银交易金额巨大、速度极快。
3.下列不符合本案中刘某的洗钱经营模式的为( )。
A、作案手段隐蔽,反侦查意识强。
B、批量代理开户,存在合理的代理关系。
C、作案准备充分,内部分工明确,并与其他犯罪团伙相互勾结。
D、非法经营数额特别巨大,涉及面广,点多线长。
4.刘某等犯罪团伙的反侦查意识非常强,以下行为不属于反侦查行为的是( )。
A、提前做好准备,购买身份证注册工具公司,隐藏真实身份。
B、使用笔记本电脑在宾馆、茶楼、汽车上随时转账。
C、许某以本人身份证开立个人结算账户。
D、团伙成员都有两个以上手机号码经常更换使用,成员之间相互交叉使用。
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