现金的开户必须在普通开户交易中完成。（)A、正确误

制或缓释所承担的各类风险。( )

析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程( )

甲、乙、丙、丁四个银行在向客户提供衍生产品介绍和风险揭示的资料时，有如下做法，正确的是( )。

A、甲银行客户经理通过办公电话向客户揭示产品风险

B、乙银行在与客户签署的产品合同中在脚注处充分揭示风险

C、丙银行理财经理向客户承诺产品为低风险，收益完全不用担心

D、丁银行印制的合同以专章形式披露产品风险

商业银行披露的年度财务会计报告须经( )审计。

A、银行监督管理机构

B、审计师事务所

C、具有相应资质的会计师事务所

D、审计署

商业银行应披露的公司治理信息不包括( )。

A、董事会的构成及其工作情况

B、监事会的构成及其工作情况

C、董事会成员构成及其基本情况

D、银行部门与分支机构设置情况

《商业银行信息披露办法》没有规定的，但若遗漏或误报某个项目或信息会改变或影响信息使用者的评估或判断时，商业银行应将该项目视为( )予以披露。

A、重要项目

B、重大项目

C、关键性项目

D、紧迫性项目

( )是第一部关于反恐怖金融的国际公约

A、禁止向恐怖主义提供资助的国际公约

B、进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约

C、打击扩过有组织犯罪公约

D、反腐败公约

分风险等级，并在持续关注的基础上，来自反洗钱、烦恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应( )来自其他国家(地区)的客户。

A、高于

B、略高于

C、低于

D、略低于

( )将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。

A、尽职向恐怖主义提供资助的国际公约

B、禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约

C、打击跨国有组织犯罪公约

D、反腐败公约

采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当( )

A、向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施

B、向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施

C、一并采取冻结措施

D、向公安机关报告，并依据公安机关意见采取相应措施