客户的居住地属于地下钱庄较为猖獗地区且交易状况可疑的，应将其洗钱风险级别定为（)。A.低风险B.中

A.低风险

B.中风险

C.高风险

D.无风险

A．财务状况有异常情况B．资金交易额度.频率.交易对手与其财务状况严重不相符C．经常与毒品贩卖活动猖獗.避税天堂.被国际反洗钱组织列入制裁名单的国家或地区的客户发生资金交易往来，或经常与被我国行政.司法部门列入黑名单的客户进行资金交易往来D．同一客户号或多个客户号下的任一账户，经常发生可疑交易记录，且其中部分可疑交易的可疑程度为重点可疑，甚至有潜在的重大洗钱活动风险

A.对于证件过期超过合理期限，且未提出合理理由的，银行有权中止客户账户

B.在开展业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户风险等级分类并报告可疑交易报告

C.我国常见的几种洗钱方式有注册空壳公司、走私、地下钱庄等

D.管户客户经理仅需负责客户业务管理，无需向反洗钱合规专员反馈客户身份、业务和交易中的可疑情形

被中国银联列入信用卡黑名单的，应将其划分为洗钱风险级别()客户。

A.低风险

B.中风险

C.高风险

D.无风险

A.有合理理由认为客户洗钱风险等级与其实际状况明显不符的

B.客户涉及向人民银行报送可疑交易报告的

C.客户变更股权结构、经营范围的，实际控制人或受益人变动的，注册资金发生较大变化（增加或减少幅度超过 50％的）的

D.直接确定为低风险客户的金融资产净值超过 50万元人民币标准的

A.直接确定为低风险客户的金融资产净值超过 50万元人民币标准的

B.客户涉及向人民银行报送可疑交易报告的

C.有合理理由认为客户洗钱风险等级与其实际状况明显不符的

D.客户变更股权结构、经营范围的，实际控制人或受益人变动的，注册资金发生较大变化（增加或减少幅度超过 50％的）的

A.是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后资金流向

B.银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告

C.毒品贩卖活动猖獗的国家或地区

D.欺诈或腐败猖獗的国家或地区

申领了5份服装批发类个体工商户营业执照，并先后在两家银行开立基本账户，同时申领了7台POS机。自2011年4月10日至28日，通过POS机刷卡175笔、金额为375.6万元。刷卡款项到达基本账户后，分别通过电汇方式汇往浙江省宁波市象山县陆某个人账户和象山县某汽车中介有限公司账户。

1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似()洗钱行为。

A、毒品洗钱

B、地下钱庄洗钱

C、集资洗钱

D、信用卡套现洗钱

2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是()。

A、选择POS机商户多为”小规模”、“低扣率”商户。

B、商户多存在“一柜多机”现金。

C、账户交易频繁，资金分散转入，集中转出，日终余额较小。

D、商户短期内POS机刷卡笔数及金额较大，短期内频繁发生大量刷卡交易。

3.以下不属于商业银行在POS机业务风险控制中薄弱环节的是()。

A、POS机业务的客户身份识别工作流于形式，未能及时发现POS机异地使用。

B、商业银行采取POS机和电话绑定及定期回访措施。

C、过度依赖系统筛选异常数据，被动地等待上级行、银联的风险提示。

D、对高风险业务岗位员工的反洗钱培训及管理薄弱，导致部分员工在利益驱动下，未能认真履行相关职责。

4.针对本案，下列反洗钱措施不适当的是()。

A、对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，必要进行定期回访

B、金融机构应贯彻“风险为本”理念，对POS机业务实施严格的客户身份识别措施，严把商户准入关。

C、对POS机业务的异常交易，应尽快建立起分析甄别程序，将POS机业务交易纳入反洗钱可疑数据分析范围。

D、加大对POS机业务的技术投入，减少其技术性风险，杜绝POS机移机、解码销售等现象。

A.涉嫌非法集资洗钱风险的

B.涉嫌地下钱庄洗钱风险的

C.涉嫌POS套现洗钱风险的

D.涉嫌保险洗钱风险的

E.涉嫌现金大额交易的

以下哪种关于可疑交易报告的相关表述是正确的？()

A.农业银行研制了疑似地下钱庄、诈骗、传销、集资、赌博、贩毒、恐怖融资、涉税、贪腐等相应洗钱风险模型

B.金融机构应在可疑交易发生后的5个工作日内报告

C.报告级别为“一般可疑”的报告，由二级分行审核完毕后通过系统上报

D.报告级别为“重点可疑”及以上级别的可疑报告由二级、一级分行、总行逐级审核通过系统上报