以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列选项的，应予立案追诉。()

银行业金融机构应加强对融资性担保机构的监管，认真核实资本金来源，对保证金实行( )。

A.统一管理

B.专户管理

C.分散管理

D.一般管理

一步加强审查( )，准确把握企业贷款真实用途，合理测算企业资金需求，认真风险企业的还款能力。

A.担保能力

B.押品价值

C.第一还款来源

D.第二还款来源

消极回避，更不能怕产生社会负面影响而遮掩处事。

A.法律风险

B.信用风险

C.声誉风险

D.操作风险

规与客户签订协议、合同或从事其他民间借贷活动。

A.远程授权

B.电子监控

C.凭证扫描

D.信贷系统

存款、票据、拆借、保函、担保及借贷业务活动中。

A.印章

B.凭证

C.现金

D.文件

资决策。

A.客户经理

B.财务经理

C.理财经理

D.大堂经理

的( )能力。

A.风险识别

B.风险评估

C.风险监测

D.风险承受

风险、高收益产品。

A.叠加效应

B.杠杆效应

C.累积效应

D.倍加效应

发放、管理、处置等过程中相关人员违反法律法规和银行业金融机构( )的行为进行责任认定，视情节轻重和损失大小对相关责任人进行处罚。

A.内部规定

B.上级规定

C.员工守则

D.行业规定

主处置的已核销贷款档案管理，坚持( )原则，健全已核销贷款的保全和追收制度，加大监督检查力度。

A.实事求是

B.风险可控

C.账销案存

D.保持诉权