金融机构有下列哪些行为的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款()。

制措施,包括但不限于:()

A.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,则定期(如每3个月)或额外提交报告。

B.提升客户洗钱风险等级。

C.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等。必要时,经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。

D.向相关金融监管部门报告,或向相关侦查机关报案。

按照国家法律的规定和中国人民银行的要求,金融机构应积极履行哪些反洗钱义务?()

A.建立健全本机构反洗钱内控制度,强化反洗钱内控制度的有效实施。

B.建立本机构客户身份识别制度。

C.建立本机构客户身份资料和交易记录保存制度。

D.执行大额交易和可疑交易报告制度。

金融机构应采取()等措施预防洗钱活动。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.内部检查制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

金融机构在与外国政要建立或维持业务关系时,应采取强化的身份识别措施,包括但不限于:()

A.建立风险管理系统,确定客户是否为外国政要

B.建立业务关系前,获得高级管理层的批准或者授权

C.进一步深入了解客户财产和资金来源

D.在业务关系持续其间提高交易监测的频率和强度

金融机构划分客户的反洗钱风险等级时,应考虑下列风险因素:()

A.客户的特点或者账户的属性

B.地域

C.业务

D.行业

公司反洗钱工作管理体系组成包括:()。

A.董事会

B.公司经营管理层

C.合规部门

D.各事业部、总部、分支机构

出现以下情况的,可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施,必要时应当拒绝开户。()

A.不配合客户身份识别

B.有组织同时或分批开户

C.开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符

D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动

关于洗钱罪,下列正确表述的是:()。

A.没收其违法所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金

B.没收其违法所得及其产生的收益,处五年以上有期徒刑,并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金

C.情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额5%以上20%以下罚金

D.情节严重的,处十年以上有期徒刑,并处洗钱数额1至5倍的罚金

公司反洗钱工作应遵循以下原则:()。

A.全面性原则

B.有效性原则

C.及时性原则

D.审慎性原则

下列哪些是中国人民银行依法履行反洗钱监督管理职责()。

A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测;

B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况:

C.在职责范围内调查可疑交易活动。

D.以上都不对