各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案,保存期限应不少于:()。

金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效性,反洗钱法律法规中规定的措施包括:()

A.应当指定专人负责反洗钱工作

B.配备必要的管理人员和技术人员

C.确定负责反洗钱工作的高层管理人员

D.应当建立专门的反洗钱部门

员工进行一次全面培训。

A.0.5年、1年

B.1年、2年

C.1年、1年

D.0.5年、0.5年

()是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A.了解客户(KYC)

B.大额现金交易报告

C.可疑交易的分析

D.与司法机关全面合作

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什么时间正式实施的?()

A.2016年12月28日

B.2017年1月1日

C.2017年7月1日

D.2017年12月31日

对经分析认为属于重大可疑交易的,金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时,应向()报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.当地公安机关

C.当地检察机关

D.当地法院

反洗钱调查的基本原则不包括:()

A.合法原则

B.合理原则

C.公开原则

D.效率原则

内更新且没有提出合理理由的,应当按照法律规定或与客户事先约定,对客户采取限制措施。

A.30天

B.60天

C.90天

D.120天

根据客户的风险等级,对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户,至少每()进行一次审核。

A.3个月

B.半年

C.9个月

D.一年

《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定的?()

A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会

B.中国人民银行

C.全国人大

D.司法机关

开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应()。

A.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

C.要求客户出示个人信用记录报告

D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码