A.违反现金管理和财务管理规定,用白条、发票、已签发的股金证、应收账款等抵库。
B.尾箱现金账款不符,柜员利用假币调换现金尾箱中的真币,或直挪用、盗用尾箱现金。
C.柜员之间不得私自借用现金,必须通过现金调拨程序调缴现金,保证尾箱现金账账、账款相符。
D.每日营业终了,主管或指定专人对柜员尾箱卡把核对现金,对整把现金进行翻查,并逐份清点重要空白凭
第1题
个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个?( )
A.无证件开户
B.证件不符或代理开户手续不全
C.假证件开户
D.批量开户
第2题
印、押的运输的风险表现是哪几个?( )
A.印章、密押机运输,采取公交车、出租车等交通工具进行运输,或通过邮寄、托运等方式运输,造成遗失、被盗或失密。
B.重要印章专用运输车搭乘无关人员及捎带其他物品,或运输途中擅离职守,导致印章、密押机丢失。
C.银行印、押必须按照重要物品的运输要求实行专车运输,严禁邮寄、托运。
D.对运输时间、地点、和路线要严格保密,押运车辆不得搭乘无关人员和捎带其他物品。
第3题
内控制度建设应遵循的原则是?( )
A.开办一项业务
B.出台一项制度
C.建立一项流程
D.组织一次学习
第4题
农村合作金融机构要树立的合规文化理念包括:( )
A.合规创造价值
B.合规从高层做起
C.合规人人有责
D.主动合规
E.有效互动
第5题
内部账务核对的风险防控措施是:( )
A.要按照《农村信用社对账管理制度》,严格设立记账、对账岗位、执行双人对账、换人对账等对账风险控制措施,严防“一手清”。
B.认真执行柜员尾箱每日现金.实物“三碰库”和对账制度。
C.记账.对账人员相互兼岗、混岗、业务“一手清”。
D.内部不法人员为掩盖挪用、侵占资金行为,利用对账人员单方面核对余额或发生额,或核对发生额不勾对交易明细等漏洞,办理虚假业务,挪用、侵占信用社资金。
第6题
下列挂失、换折与修改客户信息业务的主要风险点是:( )
A.客户身份识别
B.授权审核
C.解挂操作
D.预留印鉴挂失
E.密码挂失
F.挂失取现.销户
第7题
下列哪些是对公存款开户与续存开户资料审查、管理环节的风险防控措施。( )
A.同一单位在同一网点开立多个一般账户,或以同一证明文件为客户开立多个专用账户。
B.同一单位在同一网点,或信用社工作人员与外部人员勾结,频繁开户、销户,并办理与开户单位经营状况不相符的大额资金往来。
C.认真审核并换人复查单位开户资料的完整性、真实性、合规性。
D.对无证、假证、证件不符、资料不全,代理手续不完善的,信用社要拒绝办理相关业务,对行为可疑的和领导授意办理、抵制无效的应及时报告,并留存记录。
第8题
根据巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》和《巴塞尔新资本协议》,下面哪些属于银行风险。( )
A.信用风险
B.市场风险
C.交易风险.
D.投资风险
E.操作风险
F.流动性风险。
第9题
下列哪些属于概念属于企业文化范畴:( )
A.共同意识
B. 规范经营
C.经营理念
D. 价值观念
第10题
代收代付业务主要分为六个操作环节: 、 、、数据录人及账务处理、资金对账,手续费结算。( )
A.业务准人
B.代收代付协议审签
C.业务受理审核
D.办理业务
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