客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行

责任人员可最高被处罚50万元。()

行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。()

关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是 ()。

A.培训对象应包括高级管理层

B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训

D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训

E.培训的对象是银行的全体人员

)

反洗钱内部审计包括哪些环节? ()

A.检杳发现问题

B.通报问题

C.跟踪整改

D.责任认定

银行建立配合反洗钱调查制度应当明确 ( )。

A.组织管理和工作流程

B.账户监控措施

C.保密规定

D.资料保存