下列哪一项不属于理财规划中了解客户方法?()
A.开户资料
B.调查问卷
C.亲友询问
D.电话沟通
第1题
客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与( )。
A.资产负债状况
B.客户基本信息
C.预期目标
D.职业生涯发展
第2题
张小姐看好某一项目,并投资20万元,希望能在12年后收回40万元,那么该项目的投资回报率约为( )。
A.6%
B.8%
C.10%
D.20%
第3题
下列家庭生命周期各阶段,投资组合中债券比重最高的—般为( )。
A.夫妻25~35岁时
B.夫妻30~55岁时
C.夫妻50~60岁时
D.夫妻60岁以后
第4题
下列哪一项不属于外汇市场的功能?( )
A.国际金融活动的枢纽功能
B.调剂外汇余缺,调节外汇供求功能
C.形成外汇价格体系功能
D.实现相同地区间的支付结算功能
第5题
以下融资方式中,不属于直接融资方式的是( )。
A.公司发行股票
B.公司在支付货款时使用商业汇票
C.发行国库券
D.储户向银行存款,银行将其贷给资金短缺的企业
第8题
下列哪一项不属于货币市场的特征?( )
A.低风险、低收益
B.期限短、流动性高
C.收益稳定、交易简单
D.交易量大、交易频繁
第9题
下列各项中属于执行理财规划方案原则的是( )。
A.制定时间计划
B.确定参与人员
C.明确资金成本
D.诚信原则
第10题
境内个人有( )情形,不必外汇局核准。
A.向境外投资
B.向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费
C.海外资金转入国内结汇
D.对外转移财产需购付汇
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