A.支付结算业务中持票人提交变造、伪造的票据或结算凭证
B.贷记卡业务中特约商户的错误操作规程
C.现金支票、转账支票、银行汇票等重要空白凭证管理制度的不健全,造成凭证流失现象
D.贷记卡业务中,贷记卡持卡人恶意透支
第1题
“四类型法”将操作风险分为操作流程的缺陷、人员因素、系统因素和外部事件四类。根据此分类,上述案例中的操作风险属于( )。
A.操作流程的缺陷
B.人员因素
C.系统因素
D.外部事件
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第2题
上述案例中的操作风险事件对该银行来说属于内部欺诈、外部欺诈、内外勾结欺诈、金融腐败、违规操作、系统漏洞和营业中断以及外部冲击七类中的( )。
A.内部欺诈
B.外部欺诈
C.违规操作
D.系统漏洞和营业中断
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第3题
贷款业务的操作风险来自于内、外部两个方面。下列风险属于贷款业务外部操作风险的有( )。
A.借款人开立多家公司以套取银行贷款
B.信贷工作人员和借款人合伙提供虚假材料骗取贷款
C.担保物或其他重要贷款档案资料交接、保管失误
D.AB说法都正确
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第4题
金融腐败与内部欺诈同属银行内部人员行为,但两者有着显著区别。下列关于两者的说法正确的是( )。
A.金融腐败的主要类型是直接挪用或盗用银行资金、骗贷或其他形式的欺诈等
B.在损失形式方面,内部欺诈主要是指给银行带来直接经济损失
C.金融腐败带来直接经济损失的同时,更多地会给银行造成声誉损失,这往往是难以估量的
D.BC说法都正确
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