下列关于操作风险管理框架的基本要素表述不准确的有()。
A.风险管理政策应存在于两个层次上,即统一的风险管理核心机构和承担某些分解任务的各业务部门或职能部门
B.风险管理策略是金融机构根据自身条件和外部环境选择适合的操作风险管理工具的总体策略
C.风险管理策略一般有三种策略选择:接受风险、转移风险和规避风险
D.风险管理过程包括风险识别、风险评估、风险缓释和风险报告等过程
第1题
违规操作是由于银行内部人员没有严格执行有关规章制度而形成的一种操作风险。以下表述属于违规操作的有( )。
A.正常操作中的随机失误
B.由于不可抗力等客观原因造成的违规行为
C.由主观懈怠产生的违规操作
D.以上答案都正确
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第2题
要实施有效的操作风险管理框架,第一步就是要确定金融机构操作风险管理战略。下列关于操作风险管理战略表述正确的是( )。
A.要确定操作风险管理战略,金融机构首先需要确定其可接受的操作风险损失水平
B.总经理应担负起制定操作风险管理战略的职责,并保证制定的管理战略与整体经营目标一致
C.要确定操作风险管理战略,金融机构首先需要识别它的利益相关者
D.以上说法都正确
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第3题
下列关于操作风险与市场风险区别的表述中,正确的是( )。
A.从发生后产生的损失来看,市场风险与交易的风险暴露大小有关,其最大限度是在某一市场所投入的全部资金。而操作风险带来的损失可能对一个机构造成致命的打击
B.从损失计量方面来看,市场风险由于其性质和历史发展,每个机构都已经建立起庞大的数据库。而操作风险则因为记录历史短、概率小而数据较少
C.市场风险是由市场变化所带来损失的风险,而操作风险则跟银行整个体系有关,只要有员工、系统存在的地方,都有可能发生
D.以上选项都正确
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第4题
下列关于操作风险的特征描述正确的有( )。
A.因为没有额外的收益与操作风险对应,操作风险的大小与交易业务范围和规模联系不密切
B.从业务流程看,操作风险既包括后台业务、中间业务,又包括前台与客户面对面的服务
C.从风险的主体看,操作风险包括操作人员的日常操作性失误,但不包括高层管理的决策失误
D.以上答案都不正确
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