A.持票人提交的结算凭证要素不齐全
B.现金支票、转账支票、银行汇票等重要空白凭证管理制度的不健全,造成凭证流失现象
C.银行未建立客户信用评价标准和方法,对相关资料真实性、合法性和有效性未进行严格审查
D.以上说法都正确
第1题
当前世界各国的金融管理体制主要分为分业经营、分业管理和混业经营、综合管理两种不同体制。关于这两种制度的下列说法中,正确的是( )。
A.就其本身而言,金融业的分业与混业并无优劣之分。采取何种制度,关键取决于一个国家的政治体制
B.一般而言,混业经营注重整个金融体系的安全与稳定,分业经营则更注重效率
C.我国目前实行的是分业经营、分业管理的金融监管模式
D.BC说法都正确
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第2题
我国保险公司的基本管理构架,突出之处就是其中较为完善的风险管理委员会制度。以下关于风险管理委员会职能的说法中正确的是( )。
A.审议风险管理策略和重大风险管理解决方案
B.审议重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机制,以及重大决策的风险评估报告
C.审议风险管理组织机构设置及其职责方案
D.以上说法都正确
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第3题
作为商业银行主要资产业务的贷款业务,其操作风险来自于内、外部两个方面。下列风险属于贷款业务外部操作风险的有( )。
A.担保物或其他重要贷款档案资料交接、保管失误
B.信贷工作人员和借款人合伙提供虚假材料骗取贷款
C.借款人开立多家公司以套取银行贷款
D.以上说法都正确
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第4题
根据1999年英国银行家协会将操作风险管理框架的演变划分的五个阶段,在( )阶段,操作风险管理必须与战略制定过程和质量改进建立联系,以便可以更好地理解操作风险对股东价值总体的影响。
A.传统框架阶段
B.风险知晓阶段
C.风险量化阶段
D.风险整合阶段
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