A.支付结算业务中持票人提交的结算凭证要素不齐全
B.现金支票、转账支票、银行汇票等重要空白凭证管理制度的不健全,造成凭证流失现象
C.银行未建立客户信用评价标准和方法,对相关资料真实性、合法性和有效性未进行严格审查
D.以上选项都正确
第1题
根据1999年英国银行家协会将操作风险管理框架的演变划分的五个阶段,在风险知晓阶段,普遍使用的操作风险管理工具通常是( )和风险分解等方法。
A.保险
B.自我评估
C.整体控制
D.外包
请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!
第2题
为进一步完善商业银行操作风险内控体系,总行要确定归口的操作风险管理部门,明确稽核、法律与合规、业务和操作风险管理等各部门的职责。( )部门负责对商业银行所有业务部门的操作风险进行责任认定和追究。
A.稽核部门
B.法律与合规部门
C.操作风险管理部门
D.董事会
请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!
第3题
根据评估方法的不伺,自下而上法也可以分为定性的自下而上法和定量的自下而上法两类。以下模型中属于定量的自下而上法的是( )。
A.模拟理论与内部因果模型
B.情景分析模型与内部因果模型
C.模拟理论与情景分析模型
D.内部因果模型与资本资产定价模型
请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!
第4题
商业银行的中间业务一般指不动用本行资产为客户办理的服务性业务,主要包括支付结算业务、代理业务、贷记卡相关业务、咨询顾问业务。下列关于我国商业银行主要中间业务操作风险的表述正确的有( )。
A.由于中间业务不动用商业银行的资产,因此,中间业务是一项无风险业务
B.商业银行从事咨询顾问业务不涉及银行的资产和负债,不存在操作风险
C.支付结算业务操作风险表现在持票人提交的恶票据或结算凭证要素不齐全,提交变造、伪造的票据或结算凭证,委托收、付款指令不正确或超过有效期以及银行工作人员操作失误
D.以上说法都正确
请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!
为了保护您的账号安全,请在“上学吧”公众号进行验证,点击“官网服务”-“账号验证”后输入验证码“”完成验证,验证成功后方可继续查看答案!