A.仅按照总量平衡的原则,建立商业银行资产负债管理机制,使商业银行能够根据资金的来源确定资金的运用,做到资产规模与负债规模相适应,资产结构和性质与负债的结构和性质的比例关系相适应
B.商业银行应当逐步使质押、保证贷款成为商业银行的主要贷款方式,建立起质押贷款和保证贷款制度,减少信用放款比重,以分散银行信贷资金风险,提高银行信贷资金的安全性和流动性
C.商业银行应建立健全贷款审查审批制度、完善信贷风险准备制度,对贷款企业要建立科学规范化的信用评级制度,对各类新增贷款和投产项目要认真进行市场调查和预测,进而确定资金投向和调整结构的着力点
D.商业银行在具体办理存款、贷款、储蓄、现金出纳等业务中,必然引起资金的增减变动,但并不要求运用银行会计做出连续的、系统的、全面的记录和反映
第1题
一般来说,商业银行应当建立的主要业务规则和制度不包括()。
A.建立业务管理制度
B.建立资产管理制度
C.建立各项安全防范制度
D.建立内部控制制度
第2题
根据研究结果,我国商业银行操作风险的主要特征不包括()。
A.损失事件主要集中在商业银行业务和零售银行业务.主要可以归因于内部欺诈、外部欺诈,占到损失事件比例最大的是商业银行业务中的内部欺诈
B.单笔损失金额的均值相差很大,在度量操作风险时,应该分别考虑每个业务部门和每个风险事件组合下的损失分布情况
C.损失事件的多少与银行的总资产规模成反相关,但损失金额多少与总资产有明显的相关性
D.从损失事件数目和损失金额的地区分布看,操作风险不一定发生在经济发达的分支机构,但是肯定会发生在管理薄弱、风险控制意识不强的地区
第3题
下列关于重要操作风险特点的说法正确的是()。
A.操作风险中的风险因素很大比例上来源于银行的业务操作,属于银行可控范围内的内生风险。单个操作风险因素与操作损失之间存在清晰的、可以界定的数量关系
B.从覆盖范围看,操作风险管理包括发生频率高、但损失相对较低的日常业务流程处理上的小纰漏,但不包括发生频率低、但一旦发生就会造成极大损失,甚至危及到银行存亡的自然灾害、大规模舞弊等
C.对于信用风险和市场风险而言,风险与报酬存在一一映射关系,但这种关系并一定不适用于操作风险
D.操作风险是一个涉及面非常广的范畴,操作风险管理几乎涉及银行内部的所有部门。因此,操作风险管理不仅仅是风险管理部门和内部审计部门的事情
第4题
全面风险管理的要素不可以表述为()。
A.内部环境和目标设定
B.事件识别和风险评估
C.风险应对和管理活动
D.信息和交流以及监控
第5题
下列选项中,不属于银行高级管理层岗位职责的是()。
A.负责建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到有效履行
B.负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估
C.负责根据董事会确定的可接受的风险水平,制定系统化的制度、流程和方法,采取相应的风险控制措施
D.负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系
第6题
下列选项中,不属于COSO的ERM框架的第=三个维度层面的是()。
A.集团
B.子公司
C.业务单元
D.分支机构
第7题
下列选项中,关于COSO的ERM框架的第二维度的表述正确的是()。
A.目标设定。必须先有目标,管理当局才能识别影响目标实现的潜在事项。企业风险管理确保管理当局采取恰当的程序去设定目标,并保证选定的目标支持主体的使命并与其相衔接,以及与它的风险容量相适应
B.风险应对。要对识别的风险进行分析,以便确定管理的依据。风险与可能被影响的目标相关联。既要对固有风险进行评估,也要对剩余风险进行评估,评估要考虑到风险的可能性和影响
C.事项识别。主体的各个层级都需要借助信息来识别、评估和应对风险。广泛意义的有效沟通包括信息在主体中向下、平行和向上流动
D.信息与沟通。这种方式能够动态地反应风险管理状况,并使之根据条件的要求而变化。监控通过持续的管理活动、对企业风险管理的单独评价或者两者的结合来完成
第8题
COSO的ERM框架是个三维立体的框架,下列选项中,不属于第一个维度包括的目标的是()。
A.战略目标,即高层次目标,与使命相关联并支撑使命;
B.管理目标,高效率地利用资源;
C.报告目标,报告的可靠性;
D.合规目标,符合适用的法律和法规
第9题
下列不属于浮动汇率制优点的是()。
A.简便易行
B.保证了国内政策的自主性
C.避免通货膨胀的国际传播
D.避免了汇率波动风险
第10题
下列选项中,关于银行内部控制的原则表述正确的是()。
A.相匹配原则是指商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程,覆盖各项业务流程和管理活动,覆盖所有的部门、岗位和人员
B.制衡性原则是指商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制
C.审慎性原则是指商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制
D.全覆盖原则是指商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应,并根据情况变化及时进行调整
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