A.销售行为规范
B.投资行为规范
C.运营行为规范
D.风险控制规范
第2题
A.主要监管指标符合监管要求
B.具有良好的信息技术系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的混合核算
C.制定了理财业务风险监测指标和风险限额,并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
D.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
第3题
A.商业银行应对理财计划的研发、定价、风险管理、销售、资金管理运用、账务处理、收益分配等方面进行全面规范
B.商业银行开展个人理财业务,应建立相应的风险管理体系
C.商业银行应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动,按照防止误导客户或不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范
D.商业银行开展个人理财业务,应与客户签订合同
E.销售理财计划或投资性产品的业务人员不属于商业银行个人理财业务人员的范畴
第4题
A.商业银行应对理财计划的研发、定价、风险管理、销售、资金管理运用、账务处理、收益分配等方面进行全面规范
B.商业银行开展个人理财业务,应建立相应的风险管理体系
C.商业银行应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动,按照防止误导客户或不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范
D.商业银行开展个人理财业务,应与客户签订合同
E.销售理财计划或投资性产品的业务人员不属于商业银行个人理财业务人员的范畴
第5题
A.商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度,保证综合理财服务符合有关法律法规及银行与客户的约定
B.商业银行在开展个人理财业务时,应与客户签订合同,明确双方的权利与义务,并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件
C.商业银行在设计理财计划中,应按照管理部门的规定办理
D.商业银行在管理理财计划时,按照管理部门的要求,需要从多方面合规和控制
第6题
A.商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度,保证综合理财服务符合有关法律法规及银行与客户的约定
B.商业银行在开展个人理财业务时,应与客户签订合同,明确双方的权利与义务,并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件
C.商业银行在设计理财计划中,应按照管理部门的规定办理
D.商业银行在管理理财计划时,按照管理部门的要求,需要从多方面合规和控制
第7题
A.商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度,保证综合理财服务符合关法律法规及银行与客户的约定
B.商业银行在开展个人理财业务时,应与客户签订合同,明确双方的权利与义务,并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件
C.商业银行在设计理财计划中,应按照管理部门的规定办理
D.商业银行在管理理财计划时,按照管理部门的要求,需要从多方面合规和控制
第8题
A.商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度,保证综合理财服务符合有关法律法规及银行与客户的约定
B.商业银行在开展个人理财业务时,应与客户签订合同,明确双方的权利与义务,并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件
C.商业银行在设计理财计划时,应按照管理部门的规定办理
D.商业银行在管理理财计划时,按照管理部门的要求,需要从多方面合规和控制
E.商业银行在设计理财计划中,应无条件满足客户需求
第9题
B.不得混淆理财产品、积分回馈与储蓄的关系
C.不得宣传“储蓄送礼”
D.不得宣传“存款参与积分”
第10题
A.具有良好的信息技术系统,银行理财产品的统一合并核算
B.制定了理财业务风险监测指标和风险限额,并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
C.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
D.在全国银行业理财信息登记系统中及时、准确地报送理财产品信息,无重大错报、漏报、瞒报等行为
E.主要监管指标符合监管要求
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