金融机构开展可疑交易报告工作时，应当以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的（)和（)，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号)规定，金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以（)为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

A、交易

B、资金量

C、客户

D、账户

A.交易

B.客户

C.所有

D.一定周期内

A.金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备

B.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析

C.金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程

D.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职或兼职人员负责大额交易和可疑交易报告工作

A.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位,配备专职或兼职人负责大额交易和可疑交易报告工作

B.金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备

C.金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程

D.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以账户为基本单位开展资金交易的监测分析

A、身份特征

B、交易特征

C、行为特征

D、客户身份证件号码

A.机构

B.单位

C.客户

D.个人

A.每月

B.每3个月

C.每半年

D.每年

金融机构应当勤勉尽责，合理采取内部尽职调查，准确采集、规范填写可疑交易报告要素，并按照规定留存可疑交易监测分析工作记录，确保可疑交易报告工作履职情况的（)。

A.完整性

B.有效性

C.合理性

D.可追溯性