（）是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程

A．投资规划

B．消费支出规划

C．现金规划

D．退休养老规划

A．实物投资

B．智力投资

C．教育基金

D．证券投资

E．票据投资

Ⅰ．对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资

Ⅱ．对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

Ⅲ．对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

Ⅳ．对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略

Ⅴ．对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D．Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

A. 理财师首先要了解客户的财务状况和理财需求

B. B.明确客户的理财目标，预期投资收益和风险偏好

C. C.收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题

D. D.根据其理财目标、预期收益和风险属性，制订新的资产配置组合

E. E.投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估