A.冻结银行卡所有交易
B.暂停非柜面交易
C.联系客户进行再次确认
D.查询客户交易信息
第1题
A、 4小时
B、2小时
C、1小时
D、20分钟
第3题
1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。
A、传销洗钱
B、诈骗洗钱
C、集资洗钱
D、信用卡套现洗钱
2.从可疑交易识别分析角度看,以下各可疑交易行为,不属于本案的可疑特点的是( )。
A、利用短信群发,诱骗客户,钓鱼网站,盗取密码
B、短期内大量开立借记卡
C、快速划转,盗取资金
D、金融机构内部员工涉嫌参与作案
3.针对本案中可疑交易行为,银行采取的下列措施中错误的是( )。
A、银行应重点关注存在共同开户或可疑交易特点的多张银行卡
B、做好客户尽职调查,深入了解客户卡使用情况
C、加大反洗钱宣传,进一步提高客户保护自身账户安全意识
D、客户自称茶叶生意返利需要理由合理,不存在可疑
4.下列哪项不是金融机构识别类似本案可疑交易的关键点的( )。
A、账户频繁多笔资金从各地分散转入
B、账户转入资金后迅速转出或提取现金
C、涉及账户众多,往往有外币
D、账户大部分采取代理方式进行交易,刻意掩饰资金真实来源
第5题
1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。
A、诈骗洗钱
B、零包贩毒洗钱
C、集资洗钱
D、传销洗钱
2.从可疑交易识别分析角度看,以下各可疑交易行为,不属于本案的可疑特点的是( )。
A、账户分散使用,更换比较频繁
B、关联人员办理无卡ATM存款时往往不是很清楚对方账户户名
C、资金交易基本通过ATM、财付通交易
D、银行卡单向流入的资金多为百元的整数倍
3.针对本案中可疑交易行为,某银行应采取的措施错误的是( )。
A、分析杭某账户的资金交易情况
B、作重点可疑交易报告,上报至总行反洗钱部门
C、立即止付杭某账户,阻止其账户继续发生交易
D、总行反洗钱部分确定杭某可疑交易行为的立即报告当地人民银行
4.下项哪项不是重点可疑交易报告的基本要素( )。
A、银行业金融机构报告可疑交易基本情况表
B、银行业金融机构报告可疑交易逐笔明细
C、可疑交易情况报告
D、交易记录分析及洗钱风险评级表
第6题
A.卡片签名条上无“样卡”或“专用卡”等非正常签名的字样
B.卡片上有银联标识
C.卡片无打洞、剪角、毁改或涂改的痕迹。
D.信用卡还需审查卡的有效期
第8题
A. 积分结转的卡的类型
B. B.积分结转的卡产品
C. C.积分结转的结转数额
D. D.积分结转的打折率
第9题
某汽车销售公司甲公司因业务发展需要向开户银行P银行申请加入银行卡特约商户,P银行在对其提交的申请资料审查后,双方于2014年6月9日签订银行卡受理协议,约定P银行按照交易金额的1.25%,单笔80元封顶的标准收取结算手续费
2015年6月12日,客户王某在甲公司通过P银行布放的pos机用2张带有银联标识的信用卡分别刷卡消费80000元和2000元
2015年8月,P银行根据评级制度进行风险评级,认定甲公司为风险等级较高的特约商户,2015年9月,P银行发现甲公司发生风险事件,遂采取相应措施
要求:根据上述材料,不考虑其他因素,分析回答下列小题
1.P银行与甲公司签订的银行卡受理协议,应包括的内容是
A、可受理的银行卡种类
B、资金结算周期
C、开通的交易类型
D、收单银行结算账户的设置和变更
2.甲公司通过pos机收取王某的82000元款项,实际到账金额是
A.82000×(1-1.25%)=80975元
B.82000-80=81920元
C.(82000-80)+2000×(1-1.25%)=81895元
D.82000元
3.2015年8月,针对甲公司风险等级较高,p银行有权采取的措施是。
A延迟结算B暂停银行卡交易C设置交易限额D建立特约商户风险准备金
4.甲公司的下列行为中属于银行卡特约商户风险事件的是
A移机B银行卡套现C留存持卡人账户信息D洗钱
2016年会计初级职称考试经济法基础真题(网友回忆版)
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