开立个人银行账户可出具的有效证件包括()

客户身份资料和交易记录保存原则包括()

A.安全

B.准确

C.完整

D.保密

金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员及时了解()

A.反洗钱监管政策

B.反洗钱内控要求

C.反洗钱新方法、新技术

D.发洗钱风险变动情况

以下关于风险评估的监管措施表述正确的是?

A.非法人金融机构也必须开展洗钱风险自评估

B.法人金融机构应建立洗钱风险自评估制度，按照风险为本的原则

C.法人金融机构可以不开展洗钱风险自评估

D.金融机构洗钱风险自评估结果可以不报告给人民银行

融机构应按《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》完整的登记相关汇款交易信息。对于所登记的汇款人信息，金融机构应通过()等合理途径进行核实。

A.核对客户有效身份证件

B.查看已留存的客户有效身份证件

C.留存客户的其他身份证明文件

D.进行联网核查

的客户身份识别要求，对下列哪些客户履行客户尽职调查义务。

A.国家元首、政府首脑、高层政要

B.重要的政府、司法或者军事高级官员，国有企业高管、政党要员

C.实际控制客户的自然人属于国家元首、政府首脑、高层政要

D.国家元首、政府首脑、高层政要的家庭成员

王某在银行为其15周岁正在读高中的儿子小王开立银行账户时，应提供以下哪些证件()

A.证明王某是小王父亲的介绍信

B.王某和小王一家的户口簿

C.小王的学生证

D.王某的身份证

4年10月，A银行在对客户进行重新识别时，发现该账户在开立之初的一年内仅发生了几笔小额交易，但从2013年7月起，该账户交易频繁且交易对手复杂，交易量累计达到500余万元。对于此种情况，A银行可采取的正确做法有()

A.银行应将该账户交易作为异常交易进行分析识别

B.在重新识别客户时，应要求王某儿子在合理期限内补充其他身份证明文件

C.银行应通过适当的方式了解该账户的实际控制人

D.银行应适时调整该客户的风险等级

选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。( )

A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易

D.非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易

按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确?

A.金融机构无需对本机构建立的交易监测标准有效性负责

B.交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等

C.金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准

D.如发生突发情况或者应当关注的情况下，金融机构应当及时评估和完善交易监测标准

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户与其他银行账户单笔或当日累计等值()美元，向反洗钱监测分析中心报告。

A.1000

B.5000

C.10000

D.20000